El Foro de Banca Privada y Asesores Financieros se celebra en CUNEF Universidad
10 de junio de 2026
El XVI Foro de Banca Privada y Asesores Financieros, organizado por la revista Inversión y Grupo Economía Digital, ha tenido lugar en el Salón de Actos del Campus Almansa de CUNEF Universidad y ha reunido a más de 140 asistentes para atender al pronóstico financiero de expertos como el economista Javier Santacruz, Nicolás Barquero, director de Soluciones Especializadas Santander Banca Privada, Óscar Esteban, Iberia Business Head de Fidelity International, Sol Hurtado de Mendoza, directora general España & Portugal BNP Paribas Asset management, entre otros.
Iván Blanco, director del Máster en Finanzas en CUNEF Universidad, inauguró el acto, haciendo hincapié en que la formación en finanzas es esencial, ya que las decisiones financieras condicionan nuestra vida y nuestro futuro.
En este sentido, Javier Santacruz, apuntó que, en la actualidad, la principal amenaza para muchos patrimonios ya no es asumir demasiado riesgo, sino evitarlo. Este pronóstico encontró eco entre Nicolás Barquero, Xavier Blanquet (Banco Sabadell), Juan Llamas (Caixabank) y Olga Montañés (BBVA).
Para Santacruz, “la economía mundial se dirige hacia una etapa caracterizada por crecimiento moderado, inflación estructuralmente más elevada y tipos de interés más altos durante más tiempo”, siendo este un entorno distinto al que dominó gran parte de la década anterior y que obliga a replantear muchas de las decisiones de inversión tradicionales.
Liquidez, inflación y patrimonio
En la mesa inaugural de bancos, Barquero, Blanquet, Llamas y Montañés coincidieron en que la liquidez sigue siendo una herramienta necesaria para gestionar incertidumbre y aprovechar oportunidades, pero advirtieron de que mantener posiciones excesivas en efectivo puede convertirse en una fuente de erosión patrimonial cuando la inflación se mantiene por encima de la rentabilidad obtenida por ese capital.
“Hoy en día permanecer en liquidez significa menos patrimonio”, resumió Diego Abaitua, secretario general y director de banca privada de Renta 4, al advertir de que la preservación patrimonial exige mantener el capital invertido con una estrategia coherente y adaptada a cada cliente.
Del producto a los objetivos vitales
Otro de los mensajes recurrentes del encuentro fue la transformación que está experimentando la propia actividad de banca privada.
Los profesionales del sector señalaron que el cliente de patrimonio elevado demanda cada vez más acompañamiento en decisiones que trascienden la mera selección de productos financieros. La planificación sucesoria, la organización del patrimonio familiar, las participaciones empresariales o la financiación de nuevas generaciones forman ya parte habitual de las conversaciones entre asesores y clientes.
En este contexto, el valor añadido deja de situarse exclusivamente en la construcción de carteras para trasladarse hacia la capacidad de ordenar objetivos, riesgos y horizontes temporales.
Además, se abordó el tema del rol de la IA en mercados e inversión. En este aspecto, los expertos coincidieron en que la IA constituye una transformación económica de enorme alcance, pero advirtieron del riesgo de concentrar toda la atención inversora en un número reducido de compañías tecnológicas.
“Estamos en una nueva fase de reconversión industrial auspiciada por la IA”, señaló Óscar Esteban, Iberia business head en Fidelity International, quien defendió que las oportunidades asociadas a esta transformación se extienden mucho más allá de los desarrolladores de modelos de inteligencia artificial y alcanzan a sectores industriales, infraestructuras, energía, automatización y telecomunicaciones.
Los participantes subrayaron la importancia de combinar gestión activa, disciplina de valoración y visión de largo plazo para identificar a los ganadores de una transformación económica que previsiblemente se prolongará durante años.
El asesoramiento gana importancia
La jornada concluyó con otro mensaje compartido por buena parte de los participantes: cuanto más complejo se vuelve el entorno económico, más valor adquiere el asesoramiento personalizado.
La expansión de las redes de asesores financieros y la creciente demanda de profesionales especializados reflejan precisamente esa tendencia. Juan Massana, director comercial de Banco Mediolanum, defendió que el crecimiento de estos modelos responde a una demanda cada vez mayor de relaciones estables y personalizadas. En sus palabras, “al cliente siempre le atienden las mismas personas y eso permite ofrecer aquello que mejor se adapta a su perfil y a sus necesidades”.
Para CUNEF Universidad resulta fundamental colaborar y acoger actos de este tipo, que ayudan a tomar el pulso a la actualidad financiera y a seguir potenciando una enseñanza académica de calidad, actualizada y en concordancia con lo que sucede en el mundo de la banca y los mercados.
