Certificado de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero

El programa de formación de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero impartido por CUNEF tiene por objeto dotar a los participantes una formación especializada que les permita adquirir y/o consolidar los conocimientos y competencias necesarias para el desempeño profesional de las labores de asesoramiento en materia de inversión. Los participantes inscritos en el programa que superen con éxito los exámenes establecidos, en cada convocatoria, obtendrán el Certificado de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero. El programa está diseñado de acuerdo con las “Directrices para la Evaluación de los conocimientos y competencias del personal que informa y que asesora” publicadas por la Autoridad Europea del Mercado de Valores (ESMA), y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

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El programa de formación de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero impartido por CUNEF tiene por objeto dotar a los participantes una formación especializada que les permita adquirir y/o consolidar los conocimientos y competencias necesarias para el desempeño profesional de las labores de asesoramiento en materia de inversión. Los participantes inscritos en el programa que superen con éxito los exámenes establecidos, en cada convocatoria, obtendrán el Certificado de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero. El programa está diseñado de acuerdo con las “Directrices para la Evaluación de los conocimientos y competencias del personal que informa y que asesora” publicadas por la Autoridad Europea del Mercado de Valores (ESMA), y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

El programa se concibe como una herramienta de valor excepcional que permite a los profesionales del sector financiero obtener la formación requerida por el regulador nacional (CNMV) e internacional (ESMA) para prestar servicios de asesoramiento financiero. Entre otros, podemos citar los siguientes objetivos:

  • Conocer las características, riesgos y aspectos esenciales de los productos de inversión que ofrece la sociedad, incluidas cualesquiera implicaciones fiscales generales y gastos en que vaya a incurrir el cliente en el contexto de las operaciones; se prestará especial atención cuando se proporcione información sobre productos caracterizados por niveles de complejidad mayores.
  • Conocer los costes y gastos totales en los que vaya a incurrir el cliente en el contexto del tipo de producto de inversión que se ofrece o recomienda y los costes relativos a la prestación de asesoramiento y cualquier otro servicio relacionado que se preste.
  • Cumplir las obligaciones exigidas por las sociedades en relación con los requisitos de idoneidad, incluidas las obligaciones establecidas en las Directrices de ESMA relativas a determinados aspectos de los requisitos de idoneidad de la Mifid.
  • Conocer cómo el tipo de producto de inversión ofrecido por la sociedad puede no ser adecuado para el cliente, tras haber evaluado la información pertinente facilitada por el cliente en relación con posibles cambios que puedan haber ocurrido desde que se recopiló la información pertinente.
  • Conocer el funcionamiento de los mercados financieros y cómo afectan al valor y fijación de precios de los productos ofrecidos o recomendados a los clientes.
  • Conocer el efecto de las cifras económicas y acontecimientos nacionales, regionales y globales en los mercados financieros y en el valor de los productos de inversión ofrecidos o recomendados a los clientes.
  • Conocer la diferencia entre escenarios de rendimientos pasados y rendimientos futuros, así como las limitaciones de los pronósticos de previsión.
  • Conocer suficientemente la normativa del mercado de valores y demás aspectos de interés del abuso de mercado y el blanqueo de capitales.
  • Evaluar datos relativos al tipo de productos de inversión ofrecidos o recomendados a los clientes, tales como documentos de información clave para los inversores, folletos informativos, estados financieros o datos financieros.
  • Conocer las estructuras específicas del mercado para el tipo de productos de inversión ofrecidos o recomendados a los clientes y, cuando proceda, sus plataformas de negociación o la existencia de cualesquiera mercados secundarios.
  • Tener conocimientos básicos sobre los principios de valoración para el tipo de productos de inversión ofrecidos o recomendados a los clientes.
  • Conocer los fundamentos de la gestión de carteras, incluidas las implicaciones de la diversificación relativa a las alternativas de inversión individuales.

El programa está dirigido a profesionales en activo (titulados superiores) y a profesionales del sector financiero con una titulación mínima de bachiller o formación profesional de Grado Medio que, en este caso, deberán acreditar una experiencia mínima de dos años en el sector financiero.

Los alumnos que hayan completado y superado satisfactoriamente todos los requisitos académicos en el programa (10 ECTS) estarán en situación de recibir el título de:

  • Certificado de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero (Certificación Profesional reconocida por la CNMV).

Ficha técnica

Carga lectiva 20 créditos
Dirigido a Titulados Superiores y Profesionales en activo con más de dos años de experiencia profesional en el sector financiero que deseen obtener la certificación exigida por la CNMV para prestar servicios de asesoramiento financiero
Dedicación Compatible con el ejercicio profesional
Horario lectivo Viernes en horario de tarde (16,30 a 21,30 horas)

Sábados en horario de mañana (9,30 a 14,30 horas)

Idioma de docencia Español
Proceso de admisión Análisis del curriculum vitae y entrevista personal
Título Certificado de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero

Título reconocido por la CNMV desde el 11/05/2018 + Título propio de postgrado de CUNEF

El programa de formación y certificación de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero desarrollado por CUNEF (Colegio Universitario de Estudios Financieros) aborda once materias con una carga lectiva equivalente a 20 créditos.  El programa de estudios consta de once materias en las que se aborda el estudio de los mercados, los productos e instrumentos de inversión que las instituciones financieras ofrecen a sus clientes. De igual forma se aborda el estudio de las funciones de asesoramiento financiero.

Programa de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero Nº de créditos
Análisis macroeconómico y sector financiero 1 crédito
Mercados Financieros 1 crédito
Productos de inversión: renta fija 2 créditos
Productos de inversión: renta variable 2 créditos
Productos de inversión: productos estructurados 2 créditos
Productos de inversión: fondos de inversión 2 créditos
Productos de inversión: productos de previsión 2 créditos
Regulación específica y cumplimiento normativo 2 créditos
Asesoría fiscal de las operaciones financieras 2 créditos
Gestión de carteras de inversión 2 créditos
Planificación financiera y asesoramiento financiero 2 créditos
Total 20 créditos

El programa de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero cuenta con una carga lectiva de 20 créditos. Dicha carga lectiva equivale a 200 horas de formación, de las cuales el 70% tienen un enfoque teórico-conceptual y un 30% cuentan con un carácter práctico-aplicado. La metodología de formación alterna sesiones síncronas presenciales y/o en línea, con acciones formativas de “eLearning” en las que los participantes, a través de la plataforma de aprendizaje on line de CUNEF, interaccionan con los diversos contenidos de cada materia (notas técnicas, contenidos virtualizados, videos/podcast,…) de una manera flexible lo que permite a cada participantes adaptar sus horarios de dedicación a sus circunstancias particulares. La metodología pedagógica on line de CUNEF se fundamenta en una planificación temporal para cada módulo de aprendizaje en la que los participantes interaccionan con las herramientas con horas de estudio y trabajo individual. Los participantes consolidan, a través de las diferentes metodologías y enfoques del aprendizaje, sus conocimientos y competencias en relación con las materias objeto de la certificación.

El programa de formación se desarrolla secuencialmente de forma que los estudiantes abordan las sesiones lectivas (presenciales y/o en línea) así como el desarrollo de las actividades prácticas de acuerdo con una planificación concreta.

A continuación, podrás encontrar una breve descripción de los contenidos que aborda cada materia

Materia de Estudio Contenidos
Análisis macroeconómico y sector financiero.

 

10 horas lectivas.

  • Objetivos
  • La macroeconomía y los principales problemas macroeconómicos
  • La medición de la actividad económica y el crecimiento
    • Las tres aproximaciones al cálculo del PIB
      • Por el lado de la producción
      • Desde la perspectiva de la demanda
      • Desde la perspectiva de la renta
  • Los precios y la inflación
  • Empleo y desempleo
  • El sector exterior
  • Las finanzas públicas
  • La competitividad
  • Conclusiones
  • Anexo. Glosario de términos macroeconómicos y sector financiero
Mercados financieros.

 

10 horas lectivas.

  • Objetivos
  • Sistema financiero: características generales
    • Definición y funciones
    • Elementos de un sistema financiero
  • Intermediarios financieros
    • El sector bancario
    • Regulación bancaria
    • Herramientas de gestión bancaria
    • El sector bancario español en el contexto internacional
  • Mercados financieros
    • Mercados de renta fija
    • Mercados de renta variable
  • La política monetaria del BCE y el mercado interbancario
  • Conclusiones
Productos financieros:

Renta Fija.

 

20 horas lectivas.

  • Introducción a los mercados de renta fija
  • Definición y características básicas
  • Estructura de un producto de renta fija
  • Emisión/Cotización en mercado primario/secundario
  • Valoración de un instrumento de renta fija
  • El Rating de las emisiones de renta fija
  • Los riesgos de los productos de renta fija
  • Costes aplicados al inversor por la suscripción de renta fija
  • Información a clientes: folletos informativos, estado o datos financieros sobre el producto
  • TIR, Duración y Sensibilidad de un Bono
  • Determinación del precio de un Bono
  • Mercado Primario, sistema de emisión o colocación
  • El sistema de subasta
  • Sindicación de emisiones
  • Fiscalidad de la renta fija
  • Características técnicas de los valores emitidos por el Tesoro español
  • Letras del Tesoro: introducción
  • Principales características de las Letras del Tesoro
  • Mercado Primario de Letras del Tesoro
  • Mercado Secundario de Letras del Tesoro
  • Bonos y Obligaciones del Estado: características
  • Mercado Primario de Bonos y Obligaciones
  • Mercado Secundario de Bonos y Obligaciones
  • Pagarés de Empresa
    • Características
    • Mercado Primario
    • Mercado Secundario
  • Otros instrumentos de renta fija: cédulas hipotecarias, deuda subordinada y bonos de titulización
  • Plataforma SENAF
  • MARF
  • Ejercicios resueltos
  • Resumen del módulo
  • Referencias
Productos financieros: Renta Variable.

 

20 horas lectivas.

  • Objetivos de aprendizaje
  • Introducción
  • La Bolsa como plataforma de intermediación de acciones
  • Contratación y tipos de órdenes
  • Contratación
  • Tipos de órdenes
  • Orden a mercado
  • Orden limitada
  • Orden por lo mejor
  • Operaciones propias del mercado de Renta Variable
  • Oferta Pública de Venta de acciones (OPV)
  • Oferta Pública de Suscripción de acciones (OPS)
  • Oferta Pública de Adquisición de acciones (OPA)
  • Valoración de activos de renta variable
  • Valoración por descuento de flujos
  • Valoración por múltiplos comparables
  • Valoración por múltiplos pagados
  • Fiscalidad
  • Régimen fiscal del cobro de dividendos
  • Régimen fiscal de las operaciones de transmisión de valores de renta variable
  • Conclusiones
  • Glosario de términos
  • ANEXO I. Ejemplo de valoración de una empresa utilizando descuento de flujos
  • ANEXO II. Índices bursátiles
Productos financieros: Productos Estructurados.

 

20 horas lectivas.

  • Objetivos de aprendizaje
  • Introducción
  • ¿Qué es un producto estructurado? Definición
  • Clasificación de productos estructurados
  • Principales ventajas e inconvenientes de los productos estructurados para el inversor y para el emisor
  • Ventajas para los inversores
  • Inconvenientes para el inversor
  • Ventajas para el emisor
  • Inconvenientes para el emisor
  • Análisis práctico de los productos estructurados más frecuentes
  • Depósito Garantizado
  • Doble depósito garantizado
  • Reverse convertible
  • Depósito Auto-cancelable
  • Fiscalidad
  • Conclusiones
  • Glosario de términos
  • Referencias
Productos Financieros: Fondos de Inversión.

 

20 horas lectivas.

Fondos de inversión: objetivos del aprendizaje

  • Introducción
  • ¿Qué es un fondo de inversión?
  • Principales figuras participantes en un fondo de inversión
  • Valor liquidativo de un fondo de inversión
  • Las comisiones de los fondos de inversión
  • ¿Qué son las SICAV?
  • Ventajas de los fondos de inversión
  • Tipos de fondos de inversión
  • ¿Qué son los hedge funds (o fondos de inversión libre)?
  • Fondos cotizados (ETFs)
  • Fiscalidad
  • Conclusiones

Planificación de carteras con fondos de inversión.: objetivos del aprendizaje

  • Introducción
  • ¿Cómo leer un folleto de un fondo de inversión?
    • ¿Cuáles son los documentos obligatorios?
    • La documentación no obligatoria
    • Sobre el folleto simplificado, o DFI
  • Análisis de fondos de inversión
    • Delimitación del universo de inversión
    • Filtros iniciales
    • Análisis cuantitativo
      • Análisis cuantitativo de la rentabilidad
      • Análisis cuantitativo del riesgo
  • La volatilidad
  • La correlación
  • La beta
    • El error de seguimiento
    • La máxima pérdida
      • Análisis cuantitativo de la rentabilidad ajustada al riesgo
  • La ratio de Sharpe
  • La ratio de información
  • Análisis cualitativo
    • Análisis cuantitativo de la rentabilidad
      • Análisis cualitativo: Información relativa a la gestora de la IIC
      • Análisis cualitativo: Política de inversión de la IIC
      • Análisis cualitativo: Información acerca de los aspectos de administración y operaciones
    • Selección de IICs
    • Seguimiento de las IICs donde se ha invertido
  • Principales medidas cuantitativas en la medición de la rentabilidad y riesgo de un fondo
    • Medidas de riesgo
      • Volatilidad
      • Semivarianza relativa
      • Tracking error
  • Tracking error en rentabilidad
  • Tracking error en volatilidad
  • Valor en Riesgo (VaR)
    • Medidas de rentabilidad-riesgo
      • Ratio Sharpe
      • Ratio de Treynor
      • Ratio de Jensen
      • Ratio de información
      • Ratio de Sortino
  • Conclusiones
Productos Financieros: Productos de previsión.

 

20 horas lectivas.

  • Introducción
    • Situación de partida 2016
    • En datos, cómo ha afectado la crisis al sistema de pensiones español
    • Cambios que entraron en vigor en 2015 y que afectan a la fiscalidad del sistema
    • El sistema público español
    • El sistema privado español
  • Planificación para la jubilación, determinación de objetivos
  • Productos de previsión:
    • Planes de Pensiones:
      • Principios rectores de los Planes de Pensiones
      • Elementos personales
      • Modalidades
  • Según la Entidad Promotora
  • Según el régimen de aportaciones y prestaciones
  • Según la vocación inversora (política de inversión)
    • Comisiones
    • Las aportaciones, límites y fiscalidad
    • Opciones de reembolso y rescate: contingencias, disposiciones anticipadas y prestaciones
    • Fiscalidad de los reembolsos
    • Planes de Pensiones o Previsión Asegurados
    • Fondos de inversión
    • Plan de Jubilación (P.S.J.):
      • Descripción y características
      • Fiscalidad
    • Hipoteca Inversa:
      • Descripción y características
    • Planes de Ahorro Sistemático (PIAS):
      • Descripción, características y fiscalidad
  • Resumen
Regulación específica y cumplimiento normativo.

 

La necesaria protección del cliente: comercialización con criterios ético-profesionales.

 

20 horas lectivas.

 

  • Objetivos de aprendizaje
  • Introducción
  • La necesaria protección del cliente: comercialización con criterios ético-profesionales
  • Los servicios de inversión
  • Entidades que pueden prestar servicios de inversión
  • Tipología de servicios de inversión
  • Servicios de inversión más comunes para clientes minoristas
  • MiFID
  • Objetivos de MiFID I y II
  • Objetivos de MIFIR
  • Reglamento “PRIIPS”
  • Clasificación de clientes
  • Conveniencia e idoneidad
  • Análisis de la conveniencia
  • Instrumentos financieros no complejos
  • Instrumentos financieros complejos
  • Exención del análisis de la conveniencia
  • Conocimientos y experiencia en conveniencia
  • Experiencia inversora previa
  • Conocimientos: formación y experiencia profesional
  • Familiaridad del cliente con los instrumentos financieros
  • Advertencias en el ámbito de la conveniencia
  • Cotitularidad de cuentas, autorizados y apoderados
  • Modelo de test de conveniencia
  • Matriz de productos
  • Análisis de la idoneidad
  • Gestión discrecional de carteras
  • Asesoramiento en materia de inversión
  • Asesoramiento puntual o venta asesorada
  • Asesoramiento recurrente. Proceso de asesoramiento
  • MIFID II. Asesoramiento dependiente e independiente
  • Conocimientos y experiencia en idoneidad
  • Objetivos de inversión
  • Situación financiera
  • Modelo de test de idoneidad
  • Fiabilidad de la información del cliente
  • Mantenimiento de registros
  • Conclusiones
  • Referencias
  • Glosario de términos
  • Regulación específica y cumplimiento normativo objetivos de aprendizaje
  • Introducción
  • Abuso de Mercado
    • Qué es el abuso de mercado
    • Regulación del abuso de mercado en la UE y en España
    • Instrumentos financieros susceptibles de abuso de mercado
    • Actuaciones concretas que constituyen abuso de mercado
      • Uso de información privilegiada
  • Requisitos para considerar que una información es privilegiada
  • Operaciones y tentativa de operaciones prohibidas cuando se tiene información privilegiada
  • Prohibición de ceder la información
  • Prohibición de usar la información privilegiada por quien la recibe cedida
  • Prohibición de recomendar una operación
  • Actuaciones permitidas
  • Operativa con Autocartera
  • Delito de uso de información privilegiada
    • Manipulación de mercado
  • Actividades prohibidas: indicios
  • Actividades permitidas: prácticas de Mercado Aceptadas (PMA)
    • Obligaciones de las entidades que operan en los mercados de valores de prevenir el abuso de mercado:
      • Sociedades cotizadas
      • Intermediarios financieros. La obligación de Comunicación de Operaciones Sospechosas (COS).
    • Supervisión de la implementación de la normativa sobre abuso de mercado.
  • Prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en relación con mercados de valores.
    • Fases en el Blanqueo de Capitales
    • Características del BC en los mercados de valores
    • Operativas en mercados de Renta Variable que son susceptibles de obstaculizar el conocimiento del titular real
    • Operaciones de Empresas de Servicios de Inversión
    • Especialidad en servicios de banca privada
    • El delito de blanqueo de capitales
    • Supervisión de la implementación de la normativa sobre Blanqueo de Capitales
  • Conclusiones
  • Glosario de Términos
Asesoría fiscal de las operaciones financieras.

 

20 horas lectivas.

  • Objetivos docentes
  • Contenido
  • Fiscalidad de las cuentas corrientes, depósitos bancarios e imposiciones a plazo
  • Retribuciones dinerarias
  • Retribuciones en especie
  • Depósitos especiales
  • Régimen fiscal de las inversiones en activos financieros
  • Régimen fiscal
  • Imputación temporal. Problemática específica de la “norma antiaplicación” de rendimientos negativos
  • Obligaciones bonificadas
  • Especialidades para inversores no residentes
  • Participaciones preferentes
  • Obligaciones convertibles
  • Obligaciones subordinadas
  • Tributación de las inversiones en valores de renta variable
  • Tributación de los dividendos y asimilados
  • Tributación de las rentas procedentes de la transmisión de valores
  • Tratamiento de las pérdidas derivadas de la transmisión. La “norma antiaplicación”
  • Ampliaciones de capital. Venta de derechos de suscripción preferente
  • Ampliaciones de capital. Entrega de acciones total o parcialmente liberadas
  • Reducción de capital con devolución de aportaciones.  Reparto de la prima de emisión
  • Reducción de capital con amortización de acciones
  • Los scrip dividends como fórmula alternativa al dividendo tradicional. Aspectos fiscales.
  • Tributación de las inversiones en instituciones de inversión colectiva
  • Régimen de diferimiento por traspasos
  • Especialidades en la tributación de las IIC extranjeras
  • Fiscalidad del seguro de vida individual
  • Delimitación con el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones
  • Régimen fiscal del ejercicio del derecho de rescate y del cobro de prestaciones por el beneficiario cuando éste sea el propio tomador del seguro. Tributación por el IRPF
  • El seguro unit linked
  • Régimen fiscal de las prestaciones percibidas por el beneficiario cuando éste sea persona distinta del tomador del seguro. Tributación por el ISD
  • Planes Individuales de Ahorro Sistemático (PIAS)
  • Régimen fiscal de los sistemas de previsión social
  • Planes de pensiones
  • Planes de previsión asegurados
  • Seguros privados de dependencia
  • Planes de Ahorro a Largo Plazo (PALP)
  • Principales características y requisitos comunes a todos los PALP
  • Régimen fiscal
  • Fiscalidad de las operaciones de préstamo
  • Préstamo sin garantía
  • Préstamo con garantía real o hipotecaria
  • Exenciones específicas para las operaciones de novación y subrogación de préstamos hipotecarios en la Ley 2/1994, de 30 de marzo, sobre subrogación y modificación de préstamos hipotecarios
  • Fiscalidad de las operaciones de crédito
  • Cuentas de crédito
  • Métodos de financiación de inmovilizado, equipos y vehículos para empresas y profesionales: préstamos y créditos, arrendamiento financiero (leasing) y arrendamiento operativo (renting)
  • Régimen fiscal en el Impuesto sobre Sociedades
  • Régimen fiscal en el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas
  • Régimen fiscal en el Impuesto sobre el Valor Añadido
  • Conclusiones
Gestión de Carteras de inversión.

 

20 horas lectivas.

  • Objetivos de aprendizaje
  • Introducción
  • Introducción a la gestión de carteras de clientes
    • Aspectos clave
    • Diferencias respecto a la gestión institucional
    • La gestión de carteras como un proceso dinámico:
      • Tolerancia al riesgo
      • Tipos de activos en los que invertir
      • Rango admitido de cada clase de activos
      • Nivel de riesgo admitido dentro de cada clase de activo
  • Análisis del riesgo
  • Análisis de la rentabilidad
  • Importancia de la diversificación en la gestión de carteras
  • Gestión de patrimonios:
    • Definición de la política de inversión
    • Construcción de la cartera
    • Seguimiento de la estrategia y evaluación
  • Proceso de inversión de una cartera
    • Proceso de inversión
    • Asignación de activos
    • Asignación de activos y entorno macroeconómico
  • Conclusiones
Planificación financiera y asesoramiento financiero.

 

20 horas lectivas

  • Objetivos del aprendizaje
  • Introducción
  • Definición de planificación financiera
  • Pasos de la planificación financiera
  • Ventajas e inconvenientes de la planificación financiera
  • Factores a tener en cuenta en la planificación financiera
  • El perfil del cliente
  • Factores que influyen en la determinación del perfil de riesgo
  • Cuestiones prácticas sobre la determinación del perfil de riesgo del cliente
  • Limitaciones y ciclo vital
  • Clasificación del cliente
  • Dollar cost averaging (DCA)
  • Conclusiones

 

Sistema de evaluación de los exámenes de certificación

El sistema de evaluación de esta certificación es presencial y mediante pruebas objetivas (exámenes). Los participantes son evaluados, de cara a la obtención de la certificación, de acuerdo con el siguiente esquema:

  • Convocatoria ordinaria: dos exámenes liberatorios correspondientes, cada uno de ellos, al 50% de los contenidos de la certificación. Los exámenes en convocatoria ordinaria tienen una duración de 1 hora con 50 preguntas tipo test con una única respuesta correcta, las respuestas falladas o en blanco no restan puntos.
  • Convocatoria extraordinaria: un examen correspondiente al 100% de los contenidos de la certificación[1]. El examen en convocatoria extraordinaria tiene una duración de dos horas con 100 preguntas tipo test con una única respuesta correcta, las respuestas falladas o en blanco no restan puntos.

En ambos casos, convocatoria ordinaria o extraordinaria, la certificación se considera superada con una puntuación global superior a 7 (70% de aciertos) siempre que se obtenga una ratio de éxito superior a 50% en los diferentes bloques de contenidos previstos.

Las convocatorias de examen: ordinaria y extraordinaria son debidamente anunciadas (fecha, horario, lugar de celebración, etc). Los candidatos participantes en los exámenes son identificados (presentando su DNI o documento equivalente) a la entrada y salida del examen. De igual forma se registra que el candidato deposita el examen, una vez finalizada la prueba de evaluación.  CUNEF permite que los candidatos acudan al examen con el libro oficial de fórmulas (suministrado por CUNEF) así como con su calculadora.

Superada la prueba objetiva se obtiene el Certificado de CUNEF de Experto en Banca y Productos Financieros (título propio).

La formulación y elaboración de los exámenes corresponde al Comité Evaluador de CUNEF. La calificación otorgada por el Comité será de APTO y de NO APTO. El Comité decide en cada convocatoria la nota de corte de cada promoción para obtener la calificación de APTO, pudiendo rebajar el 70% oficial, anteriormente citado, en un máximo del 10% en función de la dificultad de cada examen, o cuando alguna respuesta haya sido fallada por más del 90% de los candidatos.

La decisión del Comité Evaluador es inapelable, no existiendo derecho de revisión de examen por parte del candidato. Tampoco se informará al candidato del porcentaje de aciertos/fallos en su correspondiente examen.

Tiempo de validez

El Certificado de Experto en Banca y Productos Financieros (título propio) tiene una validez de dos años. Para mantenerlo, en el tiempo es preciso acreditar fehacientemente que se ha recibido formación anual, un mínimo de 20 horas, en temas y asuntos estrechamente relacionados con el contenido de la certificación

Sistema de actualización de conocimientos

CUNEF ofrece, periódicamente, cursos, conferencias y seminarios que permiten a los titulares de la certificación actualizar sus conocimientos, y de esta forma, mantener la validez de esta. Así mismo, CUNEF puede valorar positivamente[2], como actividades formativas de actualización de conocimientos, la participación o desarrollo de otras iniciativas conceptuales no regladas, pero íntimamente relacionadas con el objeto final de la certificación. Tales como: elaboración de tesis doctorales, elaboración de trabajos fin de máster, o trabajos fin de grado, participación en proyectos de investigación, participación como ponentes en foros nacionales o internacionales, etc.

El Comité de Evaluación publica, cada curso académico, o con carácter anual, la relación de contenidos más relevantes para una adecuada actualización de conocimientos, así como el número de horas mínimas necesarias para acreditar dicho proceso de actualización de conocimientos. Ya sea mediante la participación en cursos, seminarios, programas, conferencias… organizados por CUNEF o por otras instituciones.

Por tanto, quienes estén en posesión de la certificación deberán acreditar, cada dos años, que han participado en alguna de las actividades programadas por CUNEF. Así mismo los poseedores de la certificación podrán solicitar a CUNEF la convalidación (como horas necesarias para mantener la certificación) la participación en otras actividades siempre y cuando estén debidamente acreditadas por una institución educativa (nacional o internacional), agrupación profesional, empresa del sector financiero u otras instituciones equivalentes.

La oficina académica de CUNEF llevará el registro de los profesionales acreditados, así como el registro oficial de actividades de actualización de conocimientos de sus miembros, en el que podrán registrar las actividades formativas de actualización de conocimientos los titulares de la certificación que así lo soliciten. Complementariamente el registro permite, en cualquier momento, acreditar frente a la CNMV o frente a terceros que así lo soliciten, la situación del proceso de actualización de conocimientos de los profesionales poseedores de la certificación.

[1] Los participantes se presentan, en la convocatoria extraordinaria, a la totalidad de los contenidos de la certificación o a aquella parte no superada en alguno de los dos exámenes ordinarios.

[2] A través del proceso de convalidación de otras actividades formativas o equivalentes, no organizadas por CUNEF, para mantener el Certificado de Experto en Banca y Productos Financieros.

Si quieres contribuir a la mejora de todo lo que hacemos en CUNEF puedes usar este canal para dialogar con nosotros y trasladarnos tus sugerencias, quejas y felicitaciones. Se trata de un canal abierto a toda la comunidad educativa (alumnos, profesores, personal de administración y servicios, antiguos alumnos, futuros alumnos, empleadores y la sociedad en general).

Puedes trasladarnos tus comentarios de forma anónima o personalizada. Este canal de comunicación (Mejora CUNEF) se enmarca en el Sistema Interno de Garantía de Calidad de CUNEF. Todas las opiniones (anónimas o personalizadas) son tenidas en cuenta y contribuyen a los procesos de mejora continua de CUNEF.

Déjanos tu opinión

Los Programas de especialización/certificación profesional de CUNEF están diseñados para que los participantes puedan hacer frente con solvencia a los nuevos retos y demandas del actual entorno profesional, caracterizado por el cambio y la innovación permanente, la ineludible presencia de las nuevas tecnologías, y la competencia global. El entorno directivo actual requiere de profesionales especialmente formados, con sólidas capacidades para el análisis económico, financiero y estratégico, con sabiduría para medir, analizar, pronosticar y controlar el riesgo en sus múltiples manifestaciones. Con visión y orientación internacional, versátiles y con capacidad de liderazgo y comunicación para movilizar e integrar equipos multidisciplinares. Comprometidos con la generación de valor económico, a la vez que implicados en la satisfacción de las expectativas de sus “stakeholders”. Y, finalmente, con valores y principios sencillos, pero no siempre frecuentes: transparencia, honestidad, profesionalidad, dedicación, compromiso…

A continuación, te proponemos algunas de las razones que justifican la realización de un Programa de Especialización/Certificación profesional en CUNEF:

  • Titulación reconocida por la CNMV + título propio de postgrado de CUNEF.
  • Adquisición de los conocimientos requeridos por el regulador (CNMV) para informar, comercializar y prestar servicios de asesoramiento en el sector financiero.
  • Enfoque teórico práctico.
  • Metodología docente (blended learning), calendarización y desarrollo adaptados a las necesidades de los profesionales en activo.
  • Mejora de la empleabilidad de los profesionales certificados.
  • Consolidación de la capacidad de progreso y desarrollo profesional, así como de la versatilidad y adaptación a nuevos entornos, nuevos proyectos y nuevos desafíos.
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